L'agence de presse internationale Reuters a rapporté au milieu de la semaine dernière que la banque centrale chinoise enquêtait sur des bourses anonymes pour des devises cryptiques. Il faut examiner si la manipulation des marchés, le blanchiment d'argent, le financement non autorisé ou des activités similaires sont possibles.
La banque centrale chinoise prend des mesures contre les bourses de Bitcoin
Pékin tente d'empêcher les flux d'argent illégaux de sortir du pays. Le Yuan affaibli a donné à de nombreuses personnes des raisons d'investir dans des devises étrangères. En conséquence, certaines devises ont enregistré une croissance excessive en Chine.
La banque centrale chinoise a déclaré que les inspections sur place se concentrent sur la question de savoir si les bourses ont intégré des mesures et des directives qui comprennent des mesures et des politiques de lutte contre le blanchiment d'argent, et s'il y a une gestion des devises.
Le gouvernement de Pékin est apparemment en train de mettre en place une réforme fondamentale de l'industrie
L'une des monnaies cryptiques les plus connues du grand public repose sur des transactions en ligne qui sont traitées par des milliers d'ordinateurs. L'argent est déplacé dans le monde entier. Il s'agit de Bitcoin, dont le taux de change a chuté immédiatement après l'intervention des autorités chinoises.
On spécule sur le fait que les gens utilisent la crypto-monnaie pour contourner les règles strictes du gouvernement afin de faire sortir l'argent du pays. Actuellement, il existe un montant annuel limité de devises étrangères en Chine.
OneCoin et les autres bourses sont préparées aux changements sectoriels et réglementaires
Cette action de la banque centrale chinoise montre une fois de plus les effets négatifs d'une monnaie virtuelle totalement anonyme, qui offre des possibilités de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et d'autres activités criminelles. Mais ce n'est pas parce que c'est ce que l'argent liquide offre aussi. C'est probablement pour cette raison qu'elle devrait être abolie (entre autres). C'est un problème inhérent, auquel OneCoin, en tant que crypto-monnaie centralisée (jusqu'à présent), est confronté avec le stockage des documents KYC dans la chaîne de blocs. Mais d'autres bourses comme Coinbase ou Bitpanda ont également une procédure de vérification pour déterminer qui est la personne derrière le portefeuille.
Le commerce mondial exige des solutions sophistiquées d'identification et de vérification des clients internationaux, qu’OneCoin propose par le biais du processus KYC. Cette procédure permet d'identifier l'utilisateur et de vérifier son identité, en contrôlant des documents fiables et indépendants.
La procédure KYC a été développée par les banques et est exigée par les banques et les institutions financières du monde entier. La procédure KYC est même utilisée lors de la souscription d'une assurance, également en Allemagne. Une institution qui s'occupe des finances de ses clients doit les connaître et les comprendre afin d'aider à gérer les risques associés au transfert de fonds. La prévention du vol d'identité, de la fraude financière et autres est plus importante.
La confiance et la transparence sont des valeurs fondamentales d’OneCoin. Cela correspond à la vision de l'entreprise : rendre les services financiers accessibles à tous, y compris aux personnes "non bancarisées" (celles qui n'ont pas la possibilité d'obtenir un compte bancaire).
La plupart des personnes "non bancarisées" sont pauvres et cherchent un moyen de transférer de l'argent rapidement et à faible coût. OneCoin a également pris des mesures à cet égard pour s'assurer que les transferts sont à l'épreuve des attaques et sécurisés.
Il reste à voir comment les utilisateurs réagiront aux derniers développements des monnaies cryptées anonymes. Puisque Dash offre un choix entre pseudonyme et anonyme. Cependant, lors de l'achat de crypto-monnaie avec l'argent du gouvernement, il sera probablement de plus en plus difficile de rester anonyme à l'avenir. On s'attend également à ce que de plus en plus de personnes choisissent une option plus sûre et plus protégée.